В настоящее время рынок финансовых инструментов подвержен влиянию различных факторов, которые влекут за собой изменения не только на рынке, но и в жизни обычных жителей страны.
Человеку без специального финансового образования достаточно сложно разобраться во всем их многообразии, проанализировать свою текущую ситуацию и принять важное финансовое решение.
Все больше людей прибегают к услугам независимого финансового консультанта и находят их существование важным, в то время, как для других рабата независимого личного финансового консультанта не понятна.
Задача консультанта — ознакомиться с состоянием дел клиента и дать рекомендации по оптимизации расходов. В его компетенцию входят вопросы страхования, кредитования, инвестиций, планирования пенсии и т.п. Клиентами консультантов чаще всего становятся частные лица и малые предприниматели.
Для чего нужен финансовый советник
Каждый рано или поздно сталкивается с необходимостью контроля, планирования и сохранности заработанных средств.
Особенно, когда он видит перед собой жизненно необходимые цели, например покупка новой квартиры, дорогой машины, будущее обучение ребенка, однако достижение всего этого, порой кажется ему невозможным.
Многие заинтересованы в том, как же сохранить так тяжело заработанные средства? Как научиться управлять собственным капиталом? Какие еще есть инструменты кроме банковского депозита, куда можно вложить деньги? Что такое инвестирование и для чего, оно нужно? Как начать инвестировать? И многие другие…
Ответы на все эти вопросы предоставит независимый личный финансовый консультант.
Услуги финансового консультанта
Независимый финансовый консультант позаботится о ваших финансовых интересах, поможет в определении личных целей и их реализации.
Кроме того в сферу компетенции независимого личного финансового консультанта входят:
- Анализ финансовой устойчивости клиента;
- Составление личного финансового плана;
- Создание плана индивидуальной финансовой защиты (страхование жизни и пенсионный план, об этом в следующей статье);
- Выбор наиболее подходящих для клиента инструментов инвестирования и формирование инвестиционного портфеля;
- Сопровождение в реализации всего вышеперечисленного.
Личный финансовый консультант
Клиентов независимого финансовых советников и объединяют их такие качества:
-
Заинтересованность в финансовом благополучии
Заработанные средства должны приносить удовольствие, т.е. дать возможность купить то, что хочется, ездить в отпуск 2 раза в год и т.д, все это требует строгого планирования и экономии, достичь всего этого поможет финансовый консультант через использование личного финансового плана
-
Забота о себе и о своей семье
Страхование жизни, формирование средств на обучение детей, себе на пенсию. Все это важно, и приносит свои плоды, когда наступает решающий момент: ребенок вырос и поступает в институт, а деньги уже есть! При этом важно помнить, что чем раньше вы об этом задумаетесь, тем лучше.
Как выбрать финансового консультанта
При работе с независимым финансовым консультантом необходимо помнить, что его работа связана с личными средствами клиента, поэтому клиент заведомо должен доверять независимому финансовому консультанту.
В свою очередь ответственность финансового консультанта заключается в неразглашении личной информации клиента ни при каких обстоятельствах, а также подбор высококачественных и надежных финансовых инструментов.
Успехов вам!