В этой статье мы хотели бы рассказать вам о таком виде альтернативных инвестиций как марочное вино.
Вино – это отличный способ диверсификации вашего инвестиционного портфеля: рынок марочного вина показывает отличные результаты с тех пор, как интерес к нему впервые возрос в 90-х годах и мало зависит от других инвестиционных рынков, по этому, мало колеблется в кризисные моменты. Подобные инвестиции не для тех, кто ищет быстрой выгоды — это долгосрочное вложение, дающее первые плоды через 7-10 лет.
Центром внимания рынка в основном являются вина французского Бордо, некоторые из американских вин долины Напа и всего лишь несколько видов итальянских и испанских вин.
Что покупать
Винтажи, бутилированные в определенные года, могут стоить дороже, чем другие. Часто самое привлекательное для инвесторов марочное вино производится в малых партиях, иногда всего в 1000 ящиков (объемом в 6, 9 или 12 бутылок) в год. Малое количество бутылок определенного винатажа делает их очень привлекательными для инвесторов по всему миру, готовых выложить тысячи долларов за одну бутылку. Например, бутылка французского Petrus стоит от $2,000 до $6,000, а именитый Château Lafite Rothschild от $800 до $7,500 за более редкие экземпляры. Конечно, эти цены не касаются отдельных экземпляров, которые имеют еще и историческую ценность. Так, бутылка Château Lafite 1787 года, принадлежавшая Томасу Джефферсону была продана в 1985 году на аукционе за $156,450.
Системы оценки вина
Для того чтобы определить стоимость и спрос на вино в данное время, существует несколько систем оценки, которые определяют специалисты и критики. Признанными системами оценки вин являются шкалы от 50 до 100, от 0 до 20 и от 0 до 5. Из них самая распространённая от 50 до 100. Вина, которые находятся на отметке 98 и выше являются самыми редкими и востребованными. У таких вин самые большие шансы продолжать расти в цене, намного труднее предугадать как поведут себя вина средней шкалы. Вина высшей оценки показывают прирост цены до 150% в год.
Так как вина могут со временем испортиться, важно их продать вовремя – на пике качества и востребованности, по лучшей рыночной цене. Время продажи и доставки вина покупателю тоже должны быть учтены. Марочное вино продается на аукционах и процесс продажи и доставки может занять до 6-ти месяцев. Аукционы взымают от 15% до 25% комиссии за свои услуги от стоимости проданного вина, поэтому перед продажей необходимо убедиться, что вино возросло в цене достаточно, чтобы покрыть эти расходы и получить прибыль.
Хранение вина
Существует несколько способов приобретения и хранения вина. Вино можно приобрести на аукционе и хранить его дома в собственном винном погребе. В этом случае важно чтобы хранилище было обустроено правильно: температура, влажность и количество света – все эти факторы могут повлиять на качество вина. Такой способ дает владельцу больше контроля над тем, что происходит с его вином, а также возможность выпить бутылочку-другую.
Вина также можно покупать в бондах. Их преимущество состоит в том, что при приобретении вина в бонде, инвестор не платит НДС и не беспокоится о его хранении. Недостаток заключается в том, что непроверенный бонд может оказаться подделкой. Принимать решение о подобной инвестиции можно только при наличии полной информации о конкретном выбранном бонде и уверенности в его оригинальности.
В качестве компромисса можно приобрести вина самостоятельно и отдать их на хранение в руки специалистов. Существуют компании, которые занимаются хранением вина для инвесторов. Они также могут выступать в качестве советников по вашим марочным инвестициям.
En Primeur
Стоит упомянуть о таком способе приобретения вина, как «En Primeur». Этот способ считается одним из самых выгодных, но и самых рискованных. Суть состоит в том, что инвестор приобретает вино, которое еще не было произведено или бутилировано, поэтому цены на него значительно ниже. Обычно такое вино приобретают, ожидая действительно стоящего винтажа.
Если вы заинтересованы в приобретении собственного портфеля винных инвестиций, наши специалисты всегда рады вам помочь.